Efter maj landade den årlig avkastningsräntan (enligt min egen formel) på: 37,30 %.
Total förväntad årlig utdelning: 14821,47 SEK.
Månadens aktieinköp:
- 57 st Handelsbanken B
- 255 st TeliaSonera
- 115 Castellum
Månadens aktieförsäljningar:
- Byggmax Group (hela innehavet)
Det kändes riktigt skönt att bli av med Byggmax Group och om man räknar med utdelningen så gick jag faktiskt plus på hela det äventyret. (Byggmax är kanske ett jättefint bolag men jag ser det i.a.f. inte. Så för min del var det helt rätt att sälja)
Varken Handelsbanken, TeliaSonera eller Castellum är särskilt billiga just nu men de är stabila utdelare och inte heller orimligt högt värderade, tycker iaf jag.
03 juni 2014
Månadsredovisning april 2014
Efter april landade den årlig avkastningsräntan (enligt min egen formel) på: 32,63 %.
Månadens inköp (förutom diverse mindre inköp av fonder) blev:
150 st Bahnhof
180 st Byggmax Group
Inköpet av Byggmax var ett misstag som jag korrigerade i maj genom att sälja av hela innehavet. :-) Jag läste inte på ordentligt innan jag slog till utan stirrade mig blind på de successivt ökande utdelningarna. Sånt vill jag gärna se. Men när jag tog mig en närmre titt så upptäckte jag trista saker i företagets årsredovisningar. De senaste tre åren har företaget visserligen ökat utdelningarna men vinst per aktie har varit konstant samtidigt som den totala skulden har ökat. Bleah, luktar illa.
Bahnhof däremot, vilket företag! Här ser jag en jättestor potential. Hittills har tillväxten varit jättestor och allt ser lovande ut. Jag ser fram mot att följa företagets utveckling.
Månadens inköp (förutom diverse mindre inköp av fonder) blev:
150 st Bahnhof
180 st Byggmax Group
Inköpet av Byggmax var ett misstag som jag korrigerade i maj genom att sälja av hela innehavet. :-) Jag läste inte på ordentligt innan jag slog till utan stirrade mig blind på de successivt ökande utdelningarna. Sånt vill jag gärna se. Men när jag tog mig en närmre titt så upptäckte jag trista saker i företagets årsredovisningar. De senaste tre åren har företaget visserligen ökat utdelningarna men vinst per aktie har varit konstant samtidigt som den totala skulden har ökat. Bleah, luktar illa.
Bahnhof däremot, vilket företag! Här ser jag en jättestor potential. Hittills har tillväxten varit jättestor och allt ser lovande ut. Jag ser fram mot att följa företagets utveckling.
Månadsredovisning mars 2014
Här kommer en kort redovisning för mars 2014. Väldigt försenad!
Årlig avkastningsränta (enligt min egen formel): 28,58 % (kan vara fel, se nedan)
Räntan sjönk rätt rejält i mars trots att flera utdelningar trillade in på kontot. Såhär långt i efterhand (dagens datum är 2014-06-03) kan jag inte upptäcka orsaken till det. Svenska börsen (OMXS30) steg lite grand under samma period och jag köpte inga aktier, bara ett fåtal fonder för ett mindre belopp. Enligt Avanza steg värdet på min portfölj med 0,5%, så varför föll räntan från 35,1 till 28,6? Det verkar troligare att jag råkade räkna fel någonstans.
Årlig avkastningsränta (enligt min egen formel): 28,58 % (kan vara fel, se nedan)
Räntan sjönk rätt rejält i mars trots att flera utdelningar trillade in på kontot. Såhär långt i efterhand (dagens datum är 2014-06-03) kan jag inte upptäcka orsaken till det. Svenska börsen (OMXS30) steg lite grand under samma period och jag köpte inga aktier, bara ett fåtal fonder för ett mindre belopp. Enligt Avanza steg värdet på min portfölj med 0,5%, så varför föll räntan från 35,1 till 28,6? Det verkar troligare att jag råkade räkna fel någonstans.
13 april 2014
Dolt problem med utländska utdelningsaktier på ISK
Gustavs aktieblogg uppmärksammade nyligen ett problem som kan uppstå om man har utländska utdelningsaktier i sitt ISK, vilket jag har.
När utländska aktier gör en utdelning så dras automatiskt utländsk källskatt på det utdelade beloppet, typiskt ca 15 %. Det får man sedan dra av i sin deklaration så man förlorar egentligen ingenting. Det var iaf så jag hade förstått det.
Men som Gustav upptäckte och uppmärksammade (tack!) så finns det en gräns på hur mycket man kan få tillbaka. Om man har "underskott av kapital", vilket jag har eftersom jag har ett bolån, så får man maximalt tillbaka 500 SEK. Om man däremot har "överskott av kapital" så kan den utländska källskatten kvittas mot överskottet. Men om man har ett bolån så är det nog rätt normalt att man har "underskott av kapital".
Jag gillar utländska utdelningsaktier och hade tänkt köpa på mig fler i år men nu får jag nog tänka mig för lite. Om man i stället köper dessa aktier i en kapitalförskring så *kan* man få tillbaka hela den utländska källskatten, men det tar iaf hos Avanza ta 2-3 år. Obs på ordet "kan", exakt hur mycket man får tillbaka verkar inte alldeles självklart.
Detta blåbär måste läsa på om kapitalförsäkringar, helt klart.
Funderar också på om man kan komma runt detta problem om man jämkar sitt bolån. Jag passade på att fråga det i kommentarsfältet på Gustavs aktieblogg. Nån som vet svaret? Hör gärna av er.
När utländska aktier gör en utdelning så dras automatiskt utländsk källskatt på det utdelade beloppet, typiskt ca 15 %. Det får man sedan dra av i sin deklaration så man förlorar egentligen ingenting. Det var iaf så jag hade förstått det.
Men som Gustav upptäckte och uppmärksammade (tack!) så finns det en gräns på hur mycket man kan få tillbaka. Om man har "underskott av kapital", vilket jag har eftersom jag har ett bolån, så får man maximalt tillbaka 500 SEK. Om man däremot har "överskott av kapital" så kan den utländska källskatten kvittas mot överskottet. Men om man har ett bolån så är det nog rätt normalt att man har "underskott av kapital".
Jag gillar utländska utdelningsaktier och hade tänkt köpa på mig fler i år men nu får jag nog tänka mig för lite. Om man i stället köper dessa aktier i en kapitalförskring så *kan* man få tillbaka hela den utländska källskatten, men det tar iaf hos Avanza ta 2-3 år. Obs på ordet "kan", exakt hur mycket man får tillbaka verkar inte alldeles självklart.
Detta blåbär måste läsa på om kapitalförsäkringar, helt klart.
Funderar också på om man kan komma runt detta problem om man jämkar sitt bolån. Jag passade på att fråga det i kommentarsfältet på Gustavs aktieblogg. Nån som vet svaret? Hör gärna av er.
02 mars 2014
Månadsredovisning februari 2014
Enligt Avanza så har följande hänt i år:
Mitt ISK har gått + 9,24 %
Börsen (OMXS30) har gått + 2,71 %
Här är en sammanställning över avläsningarna jag har gjort hittills:
Enligt min egen formel så har mitt ISK en årlig avkastningsränta på 35,07% såhär långt.
Börsen har gått mycket bra i februari. Nästan lite för bra. Jag oroar mig för att det ska komma en rekyl strax. Givet att man känner så, bör man därmed likvidera allt och lämna börsen? Det är lockande eftersom jag ligger ordentligt på plus nu. Mitt ISK har avkastat 35% för sjutton gubbar! En helt otrolig siffra för en som är van vid att hanka sig fram på bankernas sparräntor. Det kan bara bli sämre. Men om jag går ur börsen så måste jag ju sen lyckas tajma mitt återinträde. Och det går inte att tajma börsen har jag hört, och det stämmer alldeles säkert när det gäller mig iaf. Och omvänt så kan jag ju inte heller tajma mitt utträde. Tänk om börsen har ännu mer att ge i flera år till?
Så nä, jag blir nog kvar.
"Keep calm and carry on investing", var det väl nån som sa.
Mitt ISK har gått + 9,24 %
Börsen (OMXS30) har gått + 2,71 %
Här är en sammanställning över avläsningarna jag har gjort hittills:
| Månad | ISK | OMXS30 |
|---|---|---|
| Januari | +1,42% | -2,14% |
| Februari | +9,24% | +2,71% |
Enligt min egen formel så har mitt ISK en årlig avkastningsränta på 35,07% såhär långt.
Börsen har gått mycket bra i februari. Nästan lite för bra. Jag oroar mig för att det ska komma en rekyl strax. Givet att man känner så, bör man därmed likvidera allt och lämna börsen? Det är lockande eftersom jag ligger ordentligt på plus nu. Mitt ISK har avkastat 35% för sjutton gubbar! En helt otrolig siffra för en som är van vid att hanka sig fram på bankernas sparräntor. Det kan bara bli sämre. Men om jag går ur börsen så måste jag ju sen lyckas tajma mitt återinträde. Och det går inte att tajma börsen har jag hört, och det stämmer alldeles säkert när det gäller mig iaf. Och omvänt så kan jag ju inte heller tajma mitt utträde. Tänk om börsen har ännu mer att ge i flera år till?
Så nä, jag blir nog kvar.
"Keep calm and carry on investing", var det väl nån som sa.
26 februari 2014
Köp: Coca Cola
Denna månad kunde jag inte investera lika mycket som jag vanligtvis brukar, men det blev ändå ett inköp av 35 st CocaCola-aktier till ett pris av 37,85 USD stycket.
07 februari 2014
Sålde Volvo, köpte Target Corp
I går la jag en stop-loss sälj-order på hela mitt innehav av Volvo-aktier. När jag senare loggade in på Avanza-sajten igen så la jag märke till att min sälj-order hade fått statusen "Felaktig". Jag makulerade den och sålde mina Volvo-aktier manuellt i stället, till ungefär samma pris som min stop-loss hade triggat på så allt ordnade sig ändå., men konstigt är det. Jag har skrivit till Avanzas kundsupport och frågat vad som hände.
Sålde 147 st Volvo B á 90,05 SEK
För pengarna köpte jag Target Corporation. I förra inlägget nämnde jag att jag var sugen på AIG och Coca Cola, men Target fanns också där i bakhuvudet. Och till sist bestämde jag mig för att uppsidan var större där. Rätt eller fel? :-) Ja den som visste sånt i förväg...
Target pysslar med detaljhandel, d.v.s de säljer lite allt möjligt, typ som Wal-Mart som också är största konkurrenten. Target är baserat i Minnesota/USA och har nyligen tagit sig in i Kanada där de slår upp butiker i rasande tempo. I slutet av januari 2014 hade de 1921 butiker i USA och 124 i Kanada. Och om jag har fattat saken rätt så hade de i slutet av år 2012 exakt 0 (noll) butiker i Kanada. Imponerande. År 2014 lugnar de ner sig lite och siktar på att bara öppna 9 nya butiker i Kanada.
Target har sedan år 1946 gett tillbaka 5% av vinsten till samhället genom att sponsra utbildningsprogram, stöd för familjer i nöd, m.m. Det verkar kanske inte så smart att "ge bort pengar" sådär, men jag tror att det egentligen är en investering. Genom att stötta de samhällen där de är etablerade så ökar de gradvis köpkraften i samhället, vilket de såklart tjänar på. Och det torde också generera en hel del goodwill. Att de har kunnat göra detta sedan 1946 tyder iaf på styrka, och som sagt, det är nog inte så dumt som man först kan tro.
Hackare lyckades nyligen bryta sig in hos Target och stjäla personlig data och kreditkortsinformation vilket gjorde att aktien föll kraftigt. Men precis som många andra bloggare tror jag inte det har någon större betydelse i det långa loppet. Vem som helst kan bli utsatt för en hacker-attack och folk tycks i.a.f. historiskt vara ganska förlåtande. Folk glömmer med tiden. Och Target har hanterat det hela bra med öppen och tydlig information till media.
Köpte 35 st Target Corp á 55,90 USD.
Sålde 147 st Volvo B á 90,05 SEK
För pengarna köpte jag Target Corporation. I förra inlägget nämnde jag att jag var sugen på AIG och Coca Cola, men Target fanns också där i bakhuvudet. Och till sist bestämde jag mig för att uppsidan var större där. Rätt eller fel? :-) Ja den som visste sånt i förväg...
Target pysslar med detaljhandel, d.v.s de säljer lite allt möjligt, typ som Wal-Mart som också är största konkurrenten. Target är baserat i Minnesota/USA och har nyligen tagit sig in i Kanada där de slår upp butiker i rasande tempo. I slutet av januari 2014 hade de 1921 butiker i USA och 124 i Kanada. Och om jag har fattat saken rätt så hade de i slutet av år 2012 exakt 0 (noll) butiker i Kanada. Imponerande. År 2014 lugnar de ner sig lite och siktar på att bara öppna 9 nya butiker i Kanada.
Target har sedan år 1946 gett tillbaka 5% av vinsten till samhället genom att sponsra utbildningsprogram, stöd för familjer i nöd, m.m. Det verkar kanske inte så smart att "ge bort pengar" sådär, men jag tror att det egentligen är en investering. Genom att stötta de samhällen där de är etablerade så ökar de gradvis köpkraften i samhället, vilket de såklart tjänar på. Och det torde också generera en hel del goodwill. Att de har kunnat göra detta sedan 1946 tyder iaf på styrka, och som sagt, det är nog inte så dumt som man först kan tro.
Hackare lyckades nyligen bryta sig in hos Target och stjäla personlig data och kreditkortsinformation vilket gjorde att aktien föll kraftigt. Men precis som många andra bloggare tror jag inte det har någon större betydelse i det långa loppet. Vem som helst kan bli utsatt för en hacker-attack och folk tycks i.a.f. historiskt vara ganska förlåtande. Folk glömmer med tiden. Och Target har hanterat det hela bra med öppen och tydlig information till media.
Köpte 35 st Target Corp á 55,90 USD.
06 februari 2014
Volvo sticker iväg - har lagt stop-loss
Volvo har stuckit iväg upp 5.73 % på en kvartalsrapport som jag skulle beskriva som "meh". Ändå flyger aktien iväg. Varför?
Egentligen hade jag tänkt behålla Volvo under 2014 för att se vad de tar sig för, men rapporten gjorde mig osäker och dessutom äger jag ändå en del Volvo via investmentbolaget Industrivärden. Och efter börsens ras nu i januari finns det några lockande köptillfällen på andra sidan pölen (som Coca Cola och banken AIG, exempelvis).
Har därför idag lagt en stop-loss på Volvo.
Egentligen hade jag tänkt behålla Volvo under 2014 för att se vad de tar sig för, men rapporten gjorde mig osäker och dessutom äger jag ändå en del Volvo via investmentbolaget Industrivärden. Och efter börsens ras nu i januari finns det några lockande köptillfällen på andra sidan pölen (som Coca Cola och banken AIG, exempelvis).
Har därför idag lagt en stop-loss på Volvo.
02 februari 2014
Månadsredovisning januari 2014
Enligt Avanza så har följande hänt i år:
Mitt ISK har gått + 1,42 %
Börsen (OMXS30) har gått - 2,14 %
Siffrorna för januari är exakt desamma eftersom bara januari har passerat i år.
Enligt min egen formel så har mitt ISK en årligt avkastningsränta på 21,30 %.
Januari är vanligtvis en månad då börsen går bra (har jag hört i de podcasts jag lyssnar på), men i år har börsen alltså gått riktigt dåligt. Mitt ISK har gått bättre, men jag vet inte exakt hur Avanza har räknat. Det verkar dock hyfsat rimligt för jag kommer fram till nästan samma procentökning om jag jämför totala värdet på mitt ISK den 1 januari med dess värde idag, och drar av insättningen jag har gjort. Avanzas formel tar kanske hänsyn till det exakta datumet för insättningen? Det skulle kunna förklara skillnaden.
Mitt ISK har gått + 1,42 %
Börsen (OMXS30) har gått - 2,14 %
Siffrorna för januari är exakt desamma eftersom bara januari har passerat i år.
Enligt min egen formel så har mitt ISK en årligt avkastningsränta på 21,30 %.
Januari är vanligtvis en månad då börsen går bra (har jag hört i de podcasts jag lyssnar på), men i år har börsen alltså gått riktigt dåligt. Mitt ISK har gått bättre, men jag vet inte exakt hur Avanza har räknat. Det verkar dock hyfsat rimligt för jag kommer fram till nästan samma procentökning om jag jämför totala värdet på mitt ISK den 1 januari med dess värde idag, och drar av insättningen jag har gjort. Avanzas formel tar kanske hänsyn till det exakta datumet för insättningen? Det skulle kunna förklara skillnaden.
27 januari 2014
Fyra köp och två försäljningar
Försäljning 1: Ratos B. Idag sålde jag av nästan alla mina Ratos-aktier. Ratos är ett investmentbolag som jag sedan länge har känt mig tveksamt inställd till. Lundaluppen sammanfattade det bra när han skrev "Jag anser att Ratos fina historiska avkastning till viss del beror på att man klippt av rosorna och vattnat ogräset". Den fina avkastningen var vad som lockade mig till Ratos, men när jag idag tittar närmre på vad de äger känner jag mig bara förvirrad. Och det är inte bra. Behåller dock en liten post i mitt IPS-konto. Sålde 390 st á 62,15 SEK.
Försäljning 2: Tele2 B. Sålde av alla mina Tele2-aktier som jag hade i mitt tjänstepensionssparande hos Avanza. Jag behövde kapital för att betala avkastningsskatten och Tele2 har jag ogillat en längre tid. Jag ser ingen tillväxtpotential i företaget alls längre. De har varit generösa med utdelningar tidigare så aktien lär knappast sjunka genom golvet, men jag får allt svårare att se hur skeppet ska hålla sig flytande. Sålde 63 st á 72,90 SEK.
Köp 1: Betsson B. Börsen har varit sur en längre tid nu och Betsson har plötsligt blivit jättebillig igen. Det tackar vi för. Köpte 48 st á 193,00 SEK.
Köp 2: Oriflame SDB. Billig aktie och en generös utdelare, som hittat. Köpte 50 st á 188,70 SEK.
Köp 3: Investor B. Investmentbolag som fokuserar på svenska storbolag, varav många jag tror kommer gå bra i år. Köpte 35 st á 212,00 SEK.
Köp 4: Kinnevik B. Investmentbolag som på sista tiden fått ta emot mycket ja-ni-vet-vad för sin (överdrivna?) satsning på e-handel. Men jag tror att satsningen är sund, det var bara Mr Market som skjöt iväg värderingen till helt orimliga nivåer, och det efterföljande fallet gör folk såklart besvikna. Idag tror jag värderingen har landat på planeten jorden igen och därför blir det köp. Köpte 30 st á 255,80 SEK.
Försäljning 2: Tele2 B. Sålde av alla mina Tele2-aktier som jag hade i mitt tjänstepensionssparande hos Avanza. Jag behövde kapital för att betala avkastningsskatten och Tele2 har jag ogillat en längre tid. Jag ser ingen tillväxtpotential i företaget alls längre. De har varit generösa med utdelningar tidigare så aktien lär knappast sjunka genom golvet, men jag får allt svårare att se hur skeppet ska hålla sig flytande. Sålde 63 st á 72,90 SEK.
Köp 1: Betsson B. Börsen har varit sur en längre tid nu och Betsson har plötsligt blivit jättebillig igen. Det tackar vi för. Köpte 48 st á 193,00 SEK.
Köp 2: Oriflame SDB. Billig aktie och en generös utdelare, som hittat. Köpte 50 st á 188,70 SEK.
Köp 3: Investor B. Investmentbolag som fokuserar på svenska storbolag, varav många jag tror kommer gå bra i år. Köpte 35 st á 212,00 SEK.
Köp 4: Kinnevik B. Investmentbolag som på sista tiden fått ta emot mycket ja-ni-vet-vad för sin (överdrivna?) satsning på e-handel. Men jag tror att satsningen är sund, det var bara Mr Market som skjöt iväg värderingen till helt orimliga nivåer, och det efterföljande fallet gör folk såklart besvikna. Idag tror jag värderingen har landat på planeten jorden igen och därför blir det köp. Köpte 30 st á 255,80 SEK.
07 januari 2014
Om jag hade pengar skulle jag köpa Kopparbergs
Som rubriken säger, om jag hade pengar skulle jag köpa Kopparbergs. Den står på 61 kr nu och känns billig för det priset. Men! Jag har inga likvida medel så jag får avvakta. Om jag hade varit mer av en trader så hade jag förmodligen sålt av ett urval av mina andra aktier och sen köpt Kopparbergs för slantarna. Men sånt ska ett blåbär som jag inte pyssla med, det känns fel. Jag vet att jag inte är smart nog för att tajma marknaden. Resultatet hade säkert blivit att Kopparbergs sjunkit ännu mer medan de aktier jag sålde ökade i värde. Det ska hursomhelst bli intressant att se vad aktien står i när lönen trillar in i slutet av månaden..
05 januari 2014
Ekonomibloggar som jag följer
Jag har tänkt stöka om lite i designen på bloggen. Exempelvis så vill jag bli av med vänsterkolumnen där jag för tillfället bl.a. har en lista över de bloggar jag följer. Den listan är hopplöst "outdated" ändå så det gör inte så mycket.
Här är en aktuell lista över de ekonomi-bloggar som jag följer i min RSS-läsare.
Här är en aktuell lista över de ekonomi-bloggar som jag följer i min RSS-läsare.
- Gustavs aktieblogg
- Finanskvinnans Funderingar
- Riskminimeraren
- Xperimentinvest
- Värdebyrån
- Aktieingenjören
- Kampen mot index
- Analysakademin
- Rullstolsinvesteraren
- Christoffers investeringsblogg
- Aktiefokus
- Amatörens aktieblogg
- Fina finanser
- Värdeinvesteraren
- defensiven
- Spara smart med farbror Joakim
- Snaljapen.se
- Spartacus Invest
- Ekonomisk trygghet
- EKONOMIADEPTEN
- Aktieboom
- 40procent 20år
- Lundaluppen
- Flute-tankar
- Dividend Mantra
- ägamintid
- FINANSMAMMAN
- Skogsbaronens investeringstankar
- Spara med Hemberg
- Finanstankar
- Chuck Carnevale
- Frihetsinvesteringen
01 januari 2014
Årsredovisning 2013
Dags att sammanfatta det gångna året 2013!
Jag öppnade ett ISK och gjorde min första insättning den 13 maj. När jag nu går tillbaka i historiken och tittar så blir jag påmind om hur stökigt mitt sparande var på den tiden.
Innan jag skaffade mitt ISK hade jag en vanlig aktiedepå som var blandad med alla möjliga värdepapper. Mina inköp baserades då nästan helt och hållet på andras omdömen. Några egna analyser gjorde jag inte. Men i april/maj så började jag städa upp i mitt sparande.
De värdepappar som var av mer tveksam natur flyttade jag över till mitt AvanzaMini-konto. Jag har tänkt redogöra dem vid lämpligt tillfälle. Det är en brokig samling förhoppningsaktier och totalt tror jag att jag har gått -22% eller nåt sånt. Tack och lov hade jag vett nog att inte investera några större summor i dem.
Resterande värdepapper sålde jag antingen av eller flyttade över till mitt ISK. I maj bestod mitt ISK-innehav av aktier i MQ Holding, Tele2, Dedicare, Raots och Bettsson. Jag köpte och sålde för småsummor, så en stor del av den potentiella vinsten åts upp av courtage-avgiften.
Sen i juni hände nåt. Jag började köpa för större summor och investerade i bolag som exempelvis Industrivärden, Handelsbanken och Swedbank. Något hade klickat gällande courtage-avgiften och en slags investeringsstrategi började ta sin form.
I juli blev jag internationell och köpte på mig flera amerikanska aktier, exempelvis Apple, Prospect Capital Corp och Realty Income Corp. Inköpen var också betydligt större, i intervallet 10000-15000 kronor. Mina inköp ligger fortfarande för det mesta i det intervallet, även om jag har varit uppe kring 20000 kr några gånger. Jag tycker att investeringar i det intervallet ger mig en bra riskspridning utan att courtage-avgiften äter upp alltför mycket av vinsten.
Jag tror inte att jag har gjort några större grodor, men jag har definitivt sålt för tidigt flera gånger. Det handlar om fall då aktien har stigit till, i mitt tycke, omotiverat höga nivåer. Då har jag valt att sälja, men såhär i efterhand hade det varit bättre att behålla. Inför 2014 kommer jag att försöka bli bättre på att hålla kvar i mina aktier och inte vara så snabb med att kliva ur marknaden.
Då så, dags för lite sammanställningar.
( 1 ) Utdelning per aktie och år (för år 2013, se dock 2 nedan för Tele2).
( 2 ) Min prognos (gissning) utdelning för Tele2 B år 2014 är 5kr/aktie. Baserat på en artikel i Privata Affärer. Tele2:s utdelning för år 2013 var extraordinär och kan inte rimligtvis användas för 2014.
Förutom aktier så har jag även följande fondinnehav.
Förväntad utdelning år 2014 med ovanstående växlingskurser = ca 11 100 SEK.
22,7% känns bra, men så har det ju varit ett mycket bra börsår också. Jag räknar inte med att komma upp i motsvarande siffror för 2014. Givet att alla aktiekurser är oförändrade så kommer portföljens värde öka med drygt 5% p.g.a. utdelningarna. Så en sisådär 10-12% kanske man vågar hoppas på.
Gott Nytt 2014!
Jag öppnade ett ISK och gjorde min första insättning den 13 maj. När jag nu går tillbaka i historiken och tittar så blir jag påmind om hur stökigt mitt sparande var på den tiden.
Innan jag skaffade mitt ISK hade jag en vanlig aktiedepå som var blandad med alla möjliga värdepapper. Mina inköp baserades då nästan helt och hållet på andras omdömen. Några egna analyser gjorde jag inte. Men i april/maj så började jag städa upp i mitt sparande.
De värdepappar som var av mer tveksam natur flyttade jag över till mitt AvanzaMini-konto. Jag har tänkt redogöra dem vid lämpligt tillfälle. Det är en brokig samling förhoppningsaktier och totalt tror jag att jag har gått -22% eller nåt sånt. Tack och lov hade jag vett nog att inte investera några större summor i dem.
Resterande värdepapper sålde jag antingen av eller flyttade över till mitt ISK. I maj bestod mitt ISK-innehav av aktier i MQ Holding, Tele2, Dedicare, Raots och Bettsson. Jag köpte och sålde för småsummor, så en stor del av den potentiella vinsten åts upp av courtage-avgiften.
Sen i juni hände nåt. Jag började köpa för större summor och investerade i bolag som exempelvis Industrivärden, Handelsbanken och Swedbank. Något hade klickat gällande courtage-avgiften och en slags investeringsstrategi började ta sin form.
I juli blev jag internationell och köpte på mig flera amerikanska aktier, exempelvis Apple, Prospect Capital Corp och Realty Income Corp. Inköpen var också betydligt större, i intervallet 10000-15000 kronor. Mina inköp ligger fortfarande för det mesta i det intervallet, även om jag har varit uppe kring 20000 kr några gånger. Jag tycker att investeringar i det intervallet ger mig en bra riskspridning utan att courtage-avgiften äter upp alltför mycket av vinsten.
Jag tror inte att jag har gjort några större grodor, men jag har definitivt sålt för tidigt flera gånger. Det handlar om fall då aktien har stigit till, i mitt tycke, omotiverat höga nivåer. Då har jag valt att sälja, men såhär i efterhand hade det varit bättre att behålla. Inför 2014 kommer jag att försöka bli bättre på att hålla kvar i mina aktier och inte vara så snabb med att kliva ur marknaden.
Då så, dags för lite sammanställningar.
Innehav aktier 2013-12-31
| Aktie | Antal | Utd(1) | Valuta | Tot utd |
|---|---|---|---|---|
| Betsson B | 80 | 9.46 | SEK | 756.80 |
| Castellum | 150 | 3.95 | SEK | 592.50 |
| Fortum Oyj | 90 | 1.00 | EUR | 90.00 |
| Handelsbanken B | 20 | 10.75 | SEK | 215.00 |
| Hennes & Mauritz B | 30 | 9.50 | SEK | 285.00 |
| Industrivärden C | 140 | 5.00 | SEK | 700.00 |
| Procter & Gamble Co | 15 | 2.41 | USD | 36.15 |
| Prospect Capital Corp | 290 | 1.33 | USD | 385.70 |
| Protector Forsikring | 990 | 1.20 | NOK | 1188.00 |
| Ratos B | 150 | 3.00 | SEK | 450.00 |
| Realty Income Corp | 90 | 2.19 | USD | 197.10 |
| Swedbank A | 100 | 9.90 | SEK | 990.00 |
| Tele2 B (2) | 55 | 5.00 | SEK | 275.00 |
| The Coca-Cola Co | 50 | 1.12 | USD | 56.00 |
| Volvo B | 147 | 3.00 | SEK | 441.00 |
( 2 ) Min prognos (gissning) utdelning för Tele2 B år 2014 är 5kr/aktie. Baserat på en artikel i Privata Affärer. Tele2:s utdelning för år 2013 var extraordinär och kan inte rimligtvis användas för 2014.
Förutom aktier så har jag även följande fondinnehav.
Innehav fonder 2013-12-31
| Fond | Antal |
|---|---|
| AVANZA ZERO | 24,5756 |
| Spiltan Aktiefond Investmentbolag | 6,2637 |
| SPP Aktiefond Europa | 28,9604 |
| SPP Aktiefond USA | 12,8283 |
Förväntad utdelning 2014
Den totala förväntade utdelningen för år 2014, givet att den inte ökar eller minskar jämfört med år 2013, för de olika valutorna är:| Total utdelning | sum | växlingskurs | sum (SEK) |
|---|---|---|---|
| Total utdelning SEK | 4705,30 | 1.00 | 4705.30 |
| Total utdelning EUR | 90,00 | 8.84 | 795.60 |
| Total utdelning USD | 674,95 | 6.43 | 4339.93 |
| Total utdelning NOK | 1188,00 | 1.06 | 1259.28 |
| Summa | 11100.11 |
Förväntad utdelning år 2014 med ovanstående växlingskurser = ca 11 100 SEK.
Värde 2013-12-31
Totalt värde på mitt ISK den 2013-12-31: 212 825,97 SEK.Resultat
Sammantaget så har det varit ett mycket bra "år" (med start i maj för min del). Mina insatta pengar har ökat i värde motsvarande ett sparkonto på 22,7 %. Då har jag iofs inte tagit hänsyn till courtage-avgiften som skulle tillkomma för att likvidera alla värdepapper. Jag har inte heller tagit hänsyn till schablon-skatten som tillkommer, men å andra sidan skulle man ju behöva skatta på räntan på ett vanligt sparkonto också.22,7% känns bra, men så har det ju varit ett mycket bra börsår också. Jag räknar inte med att komma upp i motsvarande siffror för 2014. Givet att alla aktiekurser är oförändrade så kommer portföljens värde öka med drygt 5% p.g.a. utdelningarna. Så en sisådär 10-12% kanske man vågar hoppas på.
Gott Nytt 2014!
Prenumerera på:
Kommentarer (Atom)